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  • 富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金招募说明书

    时间:2021-11-24

  •   于2021年8月26日获得中国证监会准予注册的批复(证监许可【2021】2828号

      《关于准予富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基金注册的批复》)。

      国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资

      价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。

      资本基金风险详见招募说明书“风险揭示”章节,包括:证券市场整体环境引发的

      系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,大量赎回或暴跌导致的流动性风险,

      基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基金

      投资对象与投资策略引致的特有风险等等。本基金为混合型基金,在通常情况下

      其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币市场基金,低于股票型基金。

      合同、基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征

      和产品特性,自主判断基金的投资价值,并根据自身的投资目的、投资期限、投资

      经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适;投资者应充分考

      虑自身的风险承受能力,理性判断市场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数

      量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收益,亦自行承担基金投资中出现的

      香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”),会面临港股通机制

      下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,包括

      港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行T+0回转交易,且对个股不设涨跌

      幅限制,港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇率波动

      可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险

      (在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖出,可

      能带来一定的流动性风险)等。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”

      章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,选

      择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非必

      凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企

      最短持有期,投资者持有的基金份额自最短持有期到期日的下一个工作日起,方

      可申请办理赎回业务。因此基金份额持有人面临在最短持有期内不能赎回基金份

      基金合同生效后,连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者

      基金资产净值低于5000万元情形的,基金合同终止,不需召开基金份额持有人大

      不构成新基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉

      的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金

      管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投资决策后,基金

      在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的情形除外。

      重要提示............................................................1

      第一部分前言......................................................4

      第二部分释义......................................................5

      第三部分基金管理人...............................................11

      第四部分基金托管人...............................................25

      第五部分相关服务机构.............................................30

      第六部分基金的募集...............................................32

      第七部分基金合同的生效...........................................38

      第八部分基金份额的申购与赎回.....................................39

      第九部分基金的投资...............................................52

      第十部分基金的财产...............................................63

      第十一部分基金资产估值...........................................64

      第十二部分基金的收益与分配.......................................71

      第十三部分基金的费用与税收.......................................73

      第十四部分基金的会计与审计.......................................76

      第十五部分基金的信息披露.........................................77

      第十六部分侧袋机制...............................................85

      第十七部分风险揭示...............................................88

      第十八部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算...................99

      第十九部分基金合同的内容摘要....................................101

      第二十部分基金托管协议的内容摘要................................118

      第二十一部分对基金份额持有人的服务..............................139

      第二十二部分招募说明书的存放及查阅方式..........................141

      第二十三部分备查文件............................................142

      本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、

      《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集

      证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证

      券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放

      式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和

      其他有关法律法规的规定,以及《富国信享回报12个月持有期混合型证券投资基

      资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项,投资者在做

      基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招

      是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取

      得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行

      为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有

      关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,

      5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国信享回报12

      个月持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补

      司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等

      10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会

      第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第

      三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十二届全

      国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修

      改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券投

      11、《销售办法》:指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施

      的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的

      12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日

      实施的,并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》

      修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的

      13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的

      14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10

      月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关

      16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委员

      合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会

      投资者境内证券期货投资管理办法》(及颁布机关对其不时做出的修订)及相关法

      律法规规定,经中国证监会批准,使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的

      21、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法律

      23、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,

      24、销售机构:指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监会

      规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协

      25、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括投

      资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、

      27、基金账户:指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管

      构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额

      29、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,

      基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的

      34、T日:指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开

      36、开放日:指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日(若本

      基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时,则本基金可以不开放申购

      38、《业务规则》:指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规范

      基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人和

      规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金

      购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账

      45、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数加

      上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请

      47、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行

      48、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收款

      52、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及基

      53、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以

      合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银

      行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受限的新

      股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的

      额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投

      资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益

      证券交易服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内的香港联合交

      刊及《信息披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网

      61、基金份额类别:指根据认购费、申购费、销售服务费收取方式的不同将基

      金份额分为不同的类别,各基金份额类别分别设置代码,分别计算和公告基金份

      62、A类基金份额:指在投资者认/申购时收取认/申购费,但不再从本类别基

      63、C类基金份额:指在投资者认/申购时不收取认/申购费,但从本类别基金

      账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,

      属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账

      65、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致

      公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准备仍

      导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确定性的

      66、最短持有期:本基金对每份基金份额设置12个月的最短持有期限,即:

      自基金合同生效日(对认购份额而言)或基金份额申购确认日(对申购份额而言)

      至该日12个月后的月度对日的期间内,投资者不能提出赎回或转换转出申请;该

      日12个月后的月度对日(若不存在该对应日期的,则取该月最后一日)的下一个

      工作日起,投资者方可申请办理赎回或转换转出业务。基金份额在最短持有期内

      住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-

      办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座

      会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常

      运作的风险控制和管理工作,确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监

      部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策略

      研究部、固定收益交易部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益

      专户投资部、养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老金业务

      部、银行业务部、券商业务部、机构服务部、零售业务部、华东零售总部、北方零

      售总部、营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风

      险管理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部(董事会办公室)、信息技术部、

      运营部、不动产基金管理部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管

      法规、公司规章制度、契约要求,在授权范围内,负责固定收益类公募产品和部分

      非固定收益类公募产品的投资管理;固定收益专户投资部:负责一对一、一对多

      等非公募固定收益类专户的投资管理;固定收益信用研究部:建立和完善债券信

      用评级体系,开展信用研究等,为公司固定收益类投资决策提供研究支持;固定

      收益策略研究部:开展固定收益投资策略研究,统一固定收益投资中台管理,为

      公司固定收益类投资决策和执行提供发展建议、研究支持和风险控制;固定收益

      交易部:在公司投委会、分管领导授权范围内,负责审核并执行各固定收益投资

      组合指令,实现对投资交易一线风险控制的前提下,高效、公平地完成投资指令,

      并结合执行情况完成交易反馈;多元资产投资部:根据法律法规、公司规章制度、

      契约要求,在授权范围内,负责FOF基金投资运作和跨资产、跨品种、跨策略的

      多元资产配置产品的投资管理;量化投资部:负责公司有关量化投资管理业务;

      海外权益投资部:负责公司在中国境外(含香港)的权益投资管理;权益专户投资

      部:负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类专户的投资管理;养

      老金投资部:负责养老金(企业年金、职业年金、基本养老金、社保等)及类养老

      金专户等产品的投资管理;权益研究部:负责行业研究、上市公司研究和宏观研

      究等;集中交易部:负责除固定收益之外的各类投资交易和风险控制;机构业务

      部:负责保险、财务公司、上市公司、主权财富基金、基金会、券商、信托、私募、

      同业养老金管理人、同业公募基金FOF、海外客户等客群的销售与服务;养老金

      业务部:负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支柱客户的销售与服务;

      银行业务部:负责银行客户的金融市场部、同业部、资产管理部、私人银行部等部

      门非代销销售与服务;券商业务部:根据公司发展战略,以券商客户为核心,打造

      包括私募、上市公司等在内的券商业务生态圈,深耕券商总部及分支机构,带动

      券商代销及相关业务的发展,不断增加券商保有规模,提升公司品牌影响力,为

      公司整体业务协同提供有效补充;机构服务部:负责协调三个机构销售部门对接

      公司资源,实现项目落地,提供专业支持和项目管理,对公司已有机构客户进行持

      续专业服务;零售业务部:管理华东零售总部、北方零售总部、广州分公司、成都

      分公司,负责公募基金的零售业务;营销管理部:负责营销计划的拟定和落实、品

      牌建设和媒介关系管理,为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持;

      客户服务部:拟定客户服务策略,制定客户服务规范,建设客户服务团队,提高客

      户满意度,收集客户信息,分析客户需求,支持公司决策;电子商务部:负责基金

      电子商务发展趋势分析,拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则,有效推

      进公司电子商务业务;战略与产品部:负责开发、维护公募和非公募产品,协助管

      理层研究、制定、落实、调整公司发展战略,建立数据搜集、分析平台,为公司投

      资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持;合规稽核部:履

      行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测等合规管

      理职责,开展内部审计,管理信息披露、法律事务等;风险管理部:执行公司整体

      风险管理策略,牵头拟定公司风险管理制度与流程,组织开展风险识别、评估、报

      告、监测与应对,负责公司旗下各投资组合合规监控等;信息技术部:负责软件开

      发与系统维护等;运营部:负责基金会计与清算;不动产基金管理部:根据公司发

      展战略,开展公开募集基础设施证券投资基金业务等;计划财务部:负责公司财

      务计划与管理;人力资源部:负责人力资源规划与管理;综合管理部(董事会办公

      室):负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司(内部)宣传、信息调研、

      行政后勤管理等工作;富国资产管理(香港)有限公司:证券交易、就证券提供意

      见和提供资产管理;富国资产管理(上海)有限公司:经营特定客户资产管理以及

      截止到2021年8月31日,公司有员工585人,其中74%以上具有硕士及以

      任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理,申银万国

      证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理,华宝

      君安证券有限责任公司研究所研究员,富国基金管理有限公司研究员、基金经理、

      研究部总经理、总经理助理、副总经理,2005年4月至2014年4月任富国天益价

      麦陈婉芬女士(ConstanceMak),董事,文学及商学学士,加拿大特许会计师。

      现任BMO金融集团亚洲业务总经理(GeneralManager,Asia,International,BMO

      FinancialGroup),中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。历任

      St.Margaret’sCollege教师,加拿大毕马威(KPMG)会计事务所的合伙人。

      理、执行委员会成员兼财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限

      公司研究所信息中心副主任,厦门大学工商管理教育中心副教授,中国人民银行

      深圳市中心支行会计处副处长,中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构监

      管处处长,中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、国有银行监

      国际控股有限公司副总经理兼财务总监、海通国际证券非执行董事、海通银行非

      执行董事。历任海通证券有限公司计划财务部员工、计划财务部资产管理部副经

      理/经理、海通国际证券集团有限公司首席财务官、海通国际控股有限公司首席风

      经理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交易部员工,申银万国证券股份有限

      公司经纪管理总部员工、办公室秘书、固定收益总部财务经理、党委办公室主任

      兼任党委组织部副部长、人力资源总部副总经理,申万宏源证券有限公司党建工

      EdgarNormundLegzdins先生,董事,本科学历,加拿大特许会计师。现任

      BMO金融集团顾问,蒙特利尔银行(中国)有限公司监事。1980年至1984年在

      Coopers&Lybrand担任审计工作;1984年加入加拿大BMO银行金融集团蒙特

      利尔银行。历任BMO金融集团国际业务全球总裁(SVP&ManagingDirector,

      财务官。历任山东鲁信实业集团公司计划财务部副经理、经理,山东鲁信投资集

      团股份有限公司、山东鲁信房地产投资开发有限公司财务部经理,鲁信创业投资

      公司副董事长、执行副总裁,上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长,上海

      紫竹高新区(集团)有限公司副董事长。历任上海紫江(集团)有限公司研究室科

      长、总裁室经理、总裁特别助理、董事、副总裁,上海紫江企业集团股份有限公司

      划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长,上海市浦东新区综合规划土地

      局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、党组副书记,上海市浦东新区

      政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成员,上海市松江区区委常委、副

      区长,上海市金融服务办公室副主任、中共上海市金融工作委员会书记,上海市

      政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任,上海金融业联合会常务副理事长。

      加拿大皇家地产服务有限公司亚洲业务发展部总监,MKI集团有限公司(香港上

      巿公司)执行董事,获多利金融服务有限公司(香港汇丰银行子公司)中囯部高级

      副总裁,香港万都房产发展有限公司高级副总裁,香港大昌行集团有限公司(中

      信泰富集团子公司)集团财务总经理及曾派驻为上海总经理,香港汇丰银行私人

      银行部高级副总裁并派驻上海分行任财富管理总经理,万都项目管理有限公司财

      首席风险官。历任济宁市信托投资公司投资部科员,济宁市留庄港运输总公司董

      事、副总经理,山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理、稽核

      法律部副经理、经理、风险管理部经理,山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财务

      理,海通吉禾股权投资基金管理有限责任公司监事,海通创意资本管理有限公司

      监事。历任海通证券股份有限公司风险控制总部(稽核部)二级部经理、稽核部总

      部副总经理、合规负责人。历任上海市经济工作党委副主任科员,上海市经济和

      信息化工作党委副主任科员、主任科员,上海证监局主任科员,兴业银行上海分

      行金融市场部业务经理,申银万国证券股份有限公司资产管理事业部产品评审总

      部副总经理,申万宏源证券有限公司资产管理事业部业务管理总部、业务拓展总

      部总经理、合规与风险管理中心副主任兼风险管理总部副总经理、法律合规总部

      有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员,加拿大多伦多大学

      化学系助理教授,蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理,

      蒙特利尔银行操作风险资本管理总监,道明证券交易风险管理部副总裁兼总监,

      华侨银行集团市场风险控制主管,新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。

      中台总监兼高级金融平台研究经理。历任北京江河幕墙工程有限公司ERP部门系

      统管理员,上海霸才软件有限公司系统信息部系统管理员,上海绘梦视信息技术

      有限公司技术部数据库管理员,富国基金管理有限公司信息部高级系统管理员,

      光大保德信基金管理有限公司信息部主管,富国基金管理有限公司高级风险管理

      深基金专员。历任美世咨询数据中心数据分析师,韬睿惠悦管理咨询(深圳)有限公

      司福利部精算顾问,上海泽奔商务咨询有限公司咨询顾问,富国基金管理有限公

      副总监兼资深项目经理。历任富国基金管理有限公司机构客户经理、高级机构客

      副总经理。历任国联安基金管理有限公司产品部产品经理助理,齐鲁证券有限公

      司北京证券资产管理分公司产品部产品高级经理,富国基金管理有限公司产品经

      理、高级产品开发经理、资深产品开发经理、战略与产品部产品开发总监助理、战

      上海国盛(集团)有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合规

      与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部;2015年7月加

      入富国基金管理有限公司,历任监察稽核部总经理,现任富国基金管理有限公司

      书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理;1998年10月

      参与富国基金管理有限公司筹备,历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门副

      经理、部门经理、督察长,现任富国基金管理有限公司副总经理兼首席信息官。

      安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁;2014年5月加入富国基金管理有限

      公室项目官员,摩根士丹利资本国际Barra公司(MSCIBARRA)BARRA股票风

      险评估部高级研究员,巴克莱国际投资管理公司(BarclaysGlobalInvestors)大中

      华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员;2009年6月加入富国基金管

      理有限公司,历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理,现任富

      朱少醒先生,研究生学历,博士学位。2000年6月加入富国基金管理有限公

      司,历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资部总

      诚信国际信用评级有限责任公司分析师、项目经理,交银施罗德基金管理有限公

      司债券研究员、基金经理助理,中金基金管理有限公司研究部副总经理兼基金经

      理助理;自2016年5月加入富国基金管理有限公司,历任固定收益投资经理、固

      定收益信用研究部副总经理;现任富国基金固定收益信用研究部总经理,兼任富

      国基金固定收益投资部固定收益基金经理。2020年9月起任富国稳进回报12个

      月持有期混合型证券投资基金基金经理,2021年4月起任富国精诚回报12个月

      持有期混合型证券投资基金基金经理,2021年8月起任富国诚益回报12个月持

      任公司研究组长,中信证券股份有限公司资产管理部高级副总裁、投资主办人,

      天弘基金管理有限公司资深投资经理;自2017年8月加入富国基金管理有限公

      司,现任富国基金权益投资部高级权益基金经理。自2017年10月至2019年8月

      任富国通胀通缩主题轮动混合型证券投资基金基金经理;自2018年8月起任富国

      臻选成长灵活配置混合型证券投资基金基金经理;自2019年2月起任富国天源沪

      港深平衡混合型证券投资基金(原富国天源平衡股票型证券投资基金,于2015年

      10月27日更名)基金经理;自2020年8月起任富国兴泉回报12个月持有期混

      合型证券投资基金基金经理;自2020年9月起任富国稳进回报12个月持有期混

      合型证券投资基金基金经理;自2021年3月起任富国优质企业混合型证券投资基

      金基金经理,2021年8月起任富国诚益回报12个月持有期混合型证券投资基金

      1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运作

      办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为,并承诺建立健全的内部

      规定,泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金

      投资内容、基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相

      控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券,或

      者从事其他重大关联交易的,应当符合基金的投资目标和投资策略,遵循基金份

      额持有人利益优先原则,防范利益冲突,建立健全内部审批机制和评估机制,按

      照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意,并按法律

      法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议,并经过三分之二以

      上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。

      程序后,本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行,但须提前公告。

      露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密,尚未依法公开的基金投资内容、

      基金投资计划等信息,或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活

      管理风险、操作风险、合规性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机

      织机构,配备相应的人力资源与技术系统,设定风险管理的时间范围与空间范围

      (2)识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原因。

      量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别,每一种风险按其发生的可能

      性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标,

      (5)处理风险。将风险水平与既定的标准相对比,对于那些级别较低的风险,

      则承担它,但需加以监控。而对较为严重的风险,则实施一定的管理计划,对于一

      理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会,负责评价与完善公司的内部

      控制体系;公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告,确保公司财务报

      效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略,设立了总经理办公会、投资决策

      委员会、风险控制委员会等委员会,分别负责公司经营、基金投资、风险管理的重

      作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督,参与公司风险控制工作,发

      投资目标产生负面影响的内部和外部因素,对公司总体经营目标产生影响的可能

      互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权

      分工,各部门的操作相互独立,并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核

      关系,以减少舞弊或差错发生的风险,各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。

      项业务操作有清晰、书面化的操作手册,同时,规定完备的处理手续,保存完整的

      交流渠道,保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息,保

      能,检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性,监督公司内部控制制

      度的执行情况,揭示公司内部管理及基金运作中的风险,及时提出改进意见,促

      进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性,监察稽核报

      (2)上述关于内部控制的披露线)基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控制

      网址:br/

      办理国内外结算;办理票据承兑与贴现;发行金融债券;代理发行、代理兑付、承

      销政府债券;买卖政府债券、金融债券;从事同业拆借;买卖、代理买卖外汇;从

      事银行卡业务;提供信用证服务及担保;代理收付款项;提供保管箱服务;结汇、

      售汇业务;代理开放式基金业务;办理黄金业务;黄金进出口;开展证券投资基

      金、企业年金基金、保险资金、合格境外机构投资者托管业务;经国务院银行业监

      督管理机构批准的其他业务。(企业依法自主选择经营项目,开展经营活动;依法

      须经批准的项目,经相关部门批准后依批准的内容开展经营活动;不得从事本市

      中信银行成立于1987年,是中国改革开放中最早成立的新兴商业银行之一,

      是中国最早参与国内外金融市场融资的商业银行,并以屡创中国现代金融史上多

      个第一而蜚声海内外,为中国经济建设做出了积极贡献。2007年4月,本行实现

      业并举的独特竞争优势,坚持“以客为尊”,秉承“平安中信、合规经营、科技立

      行、服务实体、市场导向、创造价值”的经营理念,向企业客户和机构客户提供公

      司银行业务、国际业务、金融市场业务、机构业务、投资银行业务、保理业务、托

      管业务等综合金融解决方案,向个人客户提供零售银行、信用卡、消费金融、财富

      管理、私人银行、出国金融、电子银行等多元化金融产品及服务,全方位满足企

      截至2019年6月末,本行在国内149个大中城市设有1,410家营业网点,同

      时在境内外下设6家附属机构,包括中信国际金融控股有限公司、信银(香港)

      投资有限公司、中信金融租赁有限公司、浙江临安中信村镇银行股份有限公司、

      中信百信银行股份有限公司、哈萨克斯坦阿尔金银行。其中,中信国际金融控股

      有限公司子公司中信银行(国际)有限公司,在香港、澳门、纽约、洛杉矶、新加

      坡和中国内地设有37家营业网点。信银(香港)投资有限公司在香港和境内设立

      有3家子公司。中信百信银行股份有限公司为本行与百度公司发起设立的国内首

      家具有独立法人资格的直销银行。阿尔金银行在哈萨克斯坦设有6家营业网点和

      30多年来,本行坚持服务实体经济,稳健经营,与时俱进。经过30余年的发

      展,本行已成为一家总资产规模超6万亿元、员工人数近6万名,具有强大综合

      实力和品牌竞争力的金融集团。2019年,本行在英国《银行家》杂志“全球银行

      品牌500强排行榜”中排名第19位;本行一级资本在英国《银行家》杂志“世界

      方合英先生,中信银行执行董事、行长兼财务总监。方先生于2018年9月加

      入本行董事会。方先生自2014年8月起任本行党委委员,2014年11月起任本行

      副行长,2017年1月起兼任本行财务总监,2019年2月起任本行党委副书记。方

      先生现同时担任信银(香港)投资有限公司、中信银行(国际)有限公司及中信国

      际金融控股有限公司董事。此前,方先生于2013年5月至2015年1月任本行金

      融市场业务总监,2014年5月至2014年9月兼任本行杭州分行党委书记、行长;

      2007年3月至2013年5月任本行苏州分行党委书记、行长;2003年9月至2007

      年3月历任本行杭州分行行长助理、党委委员、副行长;1996年12月至2003年

      9月在本行杭州分行工作,历任信贷部科长、副总经理,富阳支行行长、党组书记,

      国际结算部副总经理,零售业务部副总经理,营业部总经理;1996年7月至1996

      年12月任浦东发展银行杭州城东办事处副主任;1992年12月至1996年7月在

      浙江银行学校实验城市信用社信贷部工作,历任信贷员、经理、总经理助理;1991

      年7月至1992年12月在浙江银行学校任教师。方先生为高级经济师,毕业于北

      京大学,获高级管理人员工商管理硕士学位,拥有二十余年中国银行业从业经验。

      谢志斌先生,中信银行副行长,分管托管业务。谢先生自2019年6月起担任

      本行副行长,自2019年2月起担任本行党委委员。此前,谢先生于2015年7月

      至2019年1月任中国光大集团股份公司纪委书记、党委委员。2012年3月至2015

      年7月任中国出口信用保险公司总经理助理,期间于2014年1月至2015年7月

      挂职任内蒙古自治区呼和浩特市委常委、副市长。2011年3月至2012年3月任

      中国出口信用保险公司党委委员、总经理助理。2001年10月至2011年3月历任

      中国出口信用保险公司人力资源部职员、总经理助理、副总经理、总经理(党委组

      织部部长助理、副部长、部长),深圳分公司党委书记,河北省分公司负责人、党

      委书记、总经理。1991年7月至2001年10月历任中国人民保险公司科员、主任

      杨璋琪先生,中信银行资产托管部总经理,硕士研究生学历。杨先生2018年

      1月至2019年3月,任本行金融同业部副总经理;2015年5月至2018年1月,

      任本行长春分行副行长;2013年4月至2015年5月,任本行机构业务部总经理

      助理;1996年7月至2013年4月,就职于本行北京分行(原总行营业部),历任

      2004年8月18日,中信银行经中国证券监督管理委员会和中国银行业监督

      管理委员会批准,取得基金托管人资格。中信银行本着“诚实信用、勤勉尽责”的

      截至2020年三季度末,中信银行托管171只公开募集证券投资基金,以及基

      金公司、证券公司资产管理产品、信托产品、企业年金、股权基金、QDII等其他

      中得到全面严格的贯彻执行;建立完善的规章制度和操作规程,保证基金托管业

      务持续、稳健发展;加强稽核监察,建立高效的风险监控体系,及时有效地发现、

      险控制和风险防范工作;托管部内设内控合规岗,专门负责托管部内部风险控制,

      对基金托管业务的各个工作环节和业务流程进行独立、客观、公正的稽核监察。

      规定,以控制和防范基金托管业务风险为主线,制定了《中信银行基金托管业务

      管理办法》、《中信银行基金托管业务内部控制管理办法》和《中信银行托管业务

      内控检查实施细则》等一整套规章制度,涵盖证券投资基金托管业务的各个环节,

      4、内部控制措施。建立了各项规章制度、操作流程、岗位职责、行为规范等,

      从制度上、人员上保证基金托管业务稳健发展;建立了安全保管基金财产的物质

      条件,对业务运行场所实行封闭管理,在要害部门和岗位设立了安全保密区,安

      装了录像、录音监控系统,保证基金信息的安全;建立严密的内部控制防线和业

      务授权管理等制度,确保所托管的基金财产独立运行;营造良好的内部控制环境,

      基金托管人根据《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同、托管

      协议和有关法律法规及规章的规定,对基金的投资运作、基金资产净值计算、基

      金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关

      如基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、

      基金合同和有关法律法规及规章的行为,将及时以书面形式通知基金管理人限期

      纠正。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人改

      正。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为或违规事项未能在限期内纠正的,

      住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-

      办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座

      住所:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座27-

      办公地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二座

      本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及

      其他有关规定募集,募集申请经中国证监会2021年8月26日证监许可【2021】

      本基金每个开放日开放申购,但对每份基金份额设置12个月的最短持有期限,

      即:自基金合同生效日(对认购份额而言)或基金份额申购确认日(对申购份额而

      言)至该日12个月后的月度对日的期间内,投资者不能提出赎回或转换转出申请;

      该日12个月后的月度对日(若不存在该对应日期的,则取该月最后一日)的下一

      格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。

      比例确认或其他方式进行确认,具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发

      售公告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限,基金合同生效后不受此募

      不同的类别,分别设置代码、分别计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。

      取认/申购费,但不再从本类别基金财产中计提销售服务费的一类基金份额;C类

      基金份额是在投资者认/申购时不收取认/申购费、但从本类别基金资产中计提销售

      利影响的情况下,经与基金托管人协商一致,基金管理人可增加、减少或调整基

      金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照

      《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告,不需要召开基金份额持有人大

      机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申

      请及认购份额的确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合法权利。如投资者怠

      而是从本类别基金资产中计提销售服务费。募集期投资者可以多次认购本基金,

      A类基金份额的认购费用按每笔A类基金份额的认购申请单独计算。各销售机构

      时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。

      认购金额(M,含认购费)认购费率(养老金客户)认购费率(非养老金客户)

      束前,任何人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额

      1、本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。认购本基金A类基金份额收

      例:某投资者(非养老金客户)投资100,000元认购本基金A类基金份额,

      则对应的认购费率为0.80%,假定募集期产生的利息为55.00元,则可认购A类

      认购份额=(99,206.35+55.00)/1.00=99,261.35份

      即:该投资者(非养老金客户)投资100,000元认购本基金A类基金份额,

      假定募集期产生的利息为55.00元,可得到99,261.35份A类基金份额。

      例:某投资者(养老金客户)投资10,000元通过基金管理人直销中心认购本

      基金A类基金份额,则对应的认购费率为0.08%,假定募集期产生的利息为3.00

      认购份额=(9,992.01+3.00)/1.00=9,995.01份

      即:该投资者(养老金客户)投资10,000元通过基金管理人直销中心认购本

      基金A类基金份额,假定募集期产生的利息为3.00元,可得到9,995.01份A类基

      例:某投资者投资10,000元认购本基金C类基金份额,假定募集期产生的利

      即:该投资者投资10,000元认购本基金C类基金份额,假定募集期产生的利

      外,当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时,投资者还应遵循相关销售

      基金管理人直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔人民币50,000元

      (含认购费),追加认购的最低金额为单笔人民币20,000元(含认购费)。已在直

      销网点有认购过本基金管理人管理的其他基金记录的投资者不受首次认购最低金

      额的限制,本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整;通过基

      金管理人网上交易系统办理基金认购业务的不受直销网点单笔认购最低金额的限

      制,首次单笔最低认购金额为人民币10元(含认购费),追加认购的单笔最低认

      如本基金单个投资人累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的50%,

      基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基金管理

      人接受某笔或者某些认购申请有可能导致投资者变相规避前述50%比例要求的,

      基金管理人有权拒绝该等全部或者部分认购申请。投资人认购的基金份额数以基

      基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购人数不少于200人的条件下,基金

      募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售,并

      在10日内聘请法定验资机构验资,自收到验资报告之日起10日内,向中国证监

      中国证监会书面确认之日起,基金合同生效;否则基金合同不生效。基金管理人

      在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应

      将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为结束前,任何人不得

      金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

      基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者

      基金资产净值低于5000万元情形的,基金管理人应当在定期报告中予以披露;连

      续50个工作日出现前述情形的,基金合同终止,不需召开基金份额持有人大会。

      本基金每个开放日开放申购,但对每份基金份额设置12个月的最短持有期限,

      即:自基金合同生效日(对认购份额而言)或基金份额申购确认日(对申购份额而

      言)至该日12个月后的月度对日的期间内,投资者不能提出赎回或转换转出申请;

      该日12个月后的月度对日(若不存在该对应日期的,则取该月最后一日)的下一

      在招募说明书或其他相关公告中列明,或在基金管理人网站公示。基金管理人可

      根据情况变更或增减销售机构,并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销

      售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额

      所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间(若本基金参与港股通交易且该工

      作日为非港股通交易日时,则本基金可以不开放申购和赎回等业务,具体以届时

      公告为准),但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公

      告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告

      基金合同生效后,若出现不可抗力,或者新的证券/期货交易市场、证券/期货

      交易所交易时间变更或其他特殊情况,基金管理人将视情况对前述开放日及开放

      时间进行相应的调整,但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定

      月度对日,若不存在该对应日期的,则取该月最后一日)的下一个工作日起,基金

      赎回或者转换。投资者在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换

      申请且登记机构确认接受的,其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额

      1、“未知价”原则,即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值

      理规则等,在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下,以各销售机构的具体规

      人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

      交的申购申请不成立。投资者在规定的时间内全额交付申购款项,申购成立;登

      的赎回申请不成立。基金份额持有人在规定的时间内递交赎回申请,赎回成立;

      回款项。遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统

      故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程,则赎

      回款顺延至上述情形消除后划往投资者银行账户。在发生巨额赎回或基金合同载

      明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形时,款项的支付办法参照基金合同

      进行调整,基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规

      赎回申请日(T日),在正常情况下,本基金登记机构在T+1日内对该交易的有效

      性进行确认。T日提交的有效申请,投资者应在T+2日后(包括该日)及时到销

      售机构或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无效,

      则申购款项本金退还给投资者,基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生

      机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果

      为准。对于申购、赎回申请及份额的确认情况,投资者应及时查询并妥善行使合

      法权利。因投资人怠于履行该项查询等各项义务,致使其相关权益受损的,基金

      进行调整,并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介

      投资者通过销售机构申购本基金时,除需满足基金管理人最低申购金额限制外,

      当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时,投资者还应遵循相关销售机构

      直销网点单个账户首次申购的最低金额为人民币50,000元(含申购费),追加

      申购的最低金额为单笔人民币20,000元(含申购费);已在直销网点有该基金认购

      记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。其他销售网点的投资者欲转入直销

      网点进行交易要受直销网点最低申购金额的限制。投资者当期分配的基金收益转

      购基金份额时,不受最低申购金额的限制。通过基金管理人网上交易系统办理基

      金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制,申购最低金额为单笔人民

      币1元(含申购费)。基金管理人可根据市场情况,调整本基金申购的最低金额。

      总数的50%(在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%

      0.01份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基

      金份额余额不足0.01份的,在赎回时需一次全部申请赎回。但各销售机构对交易

      金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒

      绝大额申购、暂停基金申购等措施,切实保护存量基金份额持有人的合法权益。

      基金管理人基于投资运作与风险控制的需要,可采取上述措施对基金规模予以控

      额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定

      购,申购A类基金份额的适用费率按单笔A类基金份额申购金额分别计算。申购

      C类基金份额不收取申购费用,而是从本类别基金资产中计提销售服务费。各销

      时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。

      申购金额(M,含申购费)申购费率(养老金客户)申购费率(非养老金客户)

      基金财产,主要用于基金的市场推广、销售、登记等募集期间发生的各项费用。

      于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上

      持有人权益产生实质性不利影响的情形下,根据市场情况制定基金促销计划,定

      期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间,基金管理人可以适当调

      低基金销售费率,或针对特定渠道、特定投资群体开展有差别的费率优惠活动。

      5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,

      以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管

      例:某投资者(非养老金客户)投资40,000元申购本基金A类基金份额,则

      对应的申购费率为0.80%,假设申购当日A类基金份额净值为1.0400元,则其可

      即:该投资者(非养老金客户)投资40,000元申购本基金A类基金份额,假

      设申购当日A类基金份额净值为1.0400元,可得到38,156.29份A类基金份额。

      例:某投资者(养老金客户)投资100,000元通过基金管理人直销中心申购本

      基金A类基金份额,则对应的申购费率为0.08%,假设申购当日A类基金份额净

      即:该投资者(养老金客户)投资100,000元通过基金管理人直销中心申购本

      基金A类基金份额,假设申购当日A类基金份额净值为1.1500元,可得到86,887.01

      例:某投资者投资50,000元申购本基金C类基金份额,假设申购当日C类基

      即:该投资者投资50,000元申购本基金C类基金份额,假设申购当日C类基

      例:某投资者在T日赎回10,000份A类基金份额,持有时间为400日(已满

      12个月的最短持有期),假设赎回当日A类基金份额净值为1.2500元,则其获得

      即:该投资者赎回10,000份A类基金份额,持有时间为400日(已满12个

      月的最短持有期),假设赎回当日A类基金份额净值为1.2500元,则其获得的赎

      四舍五入,由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净值在

      当天收市后计算,并在T+1日内公告。遇特殊情况,经履行适当程序,可以适当

      金份额净值剧烈波动的,为维护基金份额持有人利益,基金管理人与基金托管人

      协商一致后,可以临时增加基金份额净值的保留位数并以此进行确认,并在确认

      为份,上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点后2位,由此产生的收益

      应的费用,赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法,保留到小数点

      8、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

      且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

      公司等机构认定的交易异常情况并决定暂停提供部分或者全部港股通服务,或者

      发生其他影响通过内地与香港股票市场交易互联互通机制进行正常交易的情形。

      资者的申购申请时,基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停申购公

      投资者,基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利息等损失。在暂停

      6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格

      且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时,经与基金托管人协商确认

      管理人应按规定报中国证监会备案,根据有关规定在规定媒介上刊登暂停赎回公

      告,已确认的赎回申请,基金管理人应足额支付;如暂时不能足额支付,应将可支

      付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人,未支付部分可延

      期支付。若出现上述第4项所述情形,按基金合同的相关条款处理。基金份额持

      有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的

      转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总

      数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的10%,即认为是发生了巨额赎回。

      因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动

      时,基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提

      下,可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请,应当按单个账户赎回申

      请量占赎回申请总量的比例,确定当日受理的赎回份额;对于未能赎回部分,投

      资者在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的,将自动

      转入下一个开放日继续赎回,直到全部赎回为止;选择取消赎回的,当日未获受

      理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理,

      无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额,以此类推,

      直到全部赎回为止。如投资者在提交赎回申请时未作明确选择,投资者未能赎回

      额10%的赎回申请(“大额赎回申请人”)情形下,基金管理人可以对大额赎回申

      请人的赎回申请延期办理,即按照保护其他赎回申请人(“小额赎回申请人”)利

      益的原则,基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请,具体为:如小

      额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认,则基金管理人在当日接受赎回比例

      不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下,在仍可接受赎回申请的范围内对

      大额赎回申请人的赎回申请按比例确认,对大额赎回申请人未予确认的赎回申请

      延期办理;如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认,则对全部未确认

      的赎回申请(含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申

      请)延期办理。延期办理的具体程序,按照本条规定的延期赎回或取消赎回的方

      式办理;同时,基金管理人应当对延期办理的事宜在规定媒介上刊登公告。基金

      管理人在履行适当程序后,有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施,并

      人认为有必要,可暂停接受基金的赎回申请;已经接受的赎回申请可以延缓支付

      募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人,说明有关处理方

      关规定,最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告;也可

      以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间,届时不再另行发

      金管理人管理的其他基金之间的转换业务,基金转换可以收取一定的转换费,相

      关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告,并提

      过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办

      理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的,将提前公告,

      而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交易过户,或者

      按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种

      情况下,接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资者或者是按

      捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会

      团体;司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基

      金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金

      登记机构要求提供的相关资料,对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构

      行规定。投资者在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额,每期扣款

      金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额

      他经中国证监会允许上市的股票)、存托凭证、港股通标的股票、债券(包括国债、

      地方政府债、金融债、企业债、公司债、政府支持债券、政府支持机构债、次级债、

      可转换债券、分离交易可转债、央行票据、中期票据、短期融资券(含超短期融资

      券)、可交换债券)、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括定期存款、协议存

      款、通知存款等)、同业存单、衍生工具(股指期货、国债期货、股票期权、信用

      衍生品等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具(但须符合中

      金资产的40%(其中投资于港股通标的股票的比例不超过股票资产的50%);每个

      交易日日终在扣除股指期货合约、国债期货合约和股票期权合约需缴纳的交易保

      证金后,现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%,其中

      面、政策面等因素进行定量与定性相结合的分析研究,确定组合中股票、债券、货

      (1)宏观经济指标,包括GDP增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率

      变化、货币供应量、固定资产投资、进出口贸易数据等,以判断当前所处的经济周

      并在严格控制投资组合风险的前提下,确定或调整投资组合中大类资产的比例。

      构配置、市场转换、相对价值判断和信用风险评估等管理手段。在严格控制整体

      资产风险的基础上,根据对宏观经济发展状况、金融市场运行特点等因素的分析

      确定组合整体框架;对债券市场、收益率曲线以及各种债券品种价格的变化进行

      的组合期限结构,包括采用集中策略、两端策略和梯形策略等,在长期、中期和短

      债券品种,选择合适的交易时机,增持相对低估、价格将上升的类属,减持相对高

      债主体的经营状况和现金流等情况对其信用风险进行评估,以此作为品种选择的

      决于发行人的整体信用状况。监管层的相关政策指导、信用债投资群体的投资理

      念及其行为等变化决定了信用债收益率的变动区间,整个市场资金面的松紧程度

      行业以及个券信用状况的研判,积极主动发掘收益充分覆盖风险,甚至在覆盖之

      余还存在超额收益的投资品种;同时通过行业及个券信用等级限定、久期控制等

      方式有效控制投资信用风险、利率风险以及流动性风险,以求得投资组合赢利性、

      不低于AA,其中,投资于信用评级为AAA及以上的信用债的比例不低于信用债

      资产的50%;投资于信用评级为AA+的信用债的比例不高于信用债资产的50%;

      投资于信用评级为AA的信用债的比例不高于信用债资产的20%。上述信用评级

      为债项评级,短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构

      出具的主体信用评级,本基金投资的信用债若无债项评级的,参照主体信用评级。

      本基金持有信用债期间,如果其信用评级下降不再符合前述标准,应在评级报告

      发布之日起3个月内调整至符合约定。本基金对信用债评级的认定参照基金管理

      性,以期通过转换条款分享因股价上升带来的高收益;本基金将重点关注可转债

      的转换价值、市场价值与其转换价值的比较、转换期限、公司经营业绩、公司当前

      点在于都可以以特定价格转换成公司的股票。两者均一方面有票息、期限、到期

      还本付息等债性的特征,另一方面有与转股标的相关联的股性特征,且都带有一

      定的回售和赎回条款。区别在于同一转股标的的可交换债和可转债的发行主体是

      不同的。可交换债的转股标的是发行人所持有的其他公司股票,而可转换债券的

      转股标的为发行人自身股票。因此,在条款博弈、债性分析属性等方面,两者还存

      在着差异。本基金将通过对目标公司股票的投资价值分析和可交换债券的纯债部

      上,主要采取“自下而上”的选股策略。通过定量筛选和定性分析,挑选出高性价

      财务指标:通过净资产收益率(ROE)、净利润、资本回报率(ROIC)、毛利

      率、营业利润率、净利率、总资产收益率、盈利现金比率(经营现金净流量/净利

      对估值为主,绝对估值为辅。具体估值指标包括市盈率(PE)、市盈率相对盈利增

      长比率(PEG)、市净率(PB)、企业价值倍数(EV/EBITDA)、市销率(PS)等,

      相结合”的原则,进一步筛选出运营状况健康、治理结构完善、经营管理稳健的上

      制能力、未来增长性、权益回报率及相对价值等方面;同时,还重点关注上市公司

      的公司治理结构、团队管理能力、企业核心竞争力、行业地位、研发能力、公司历

      本基金将自下而上精选基本面健康、业绩向上弹性较大、具有估值优势的港股通

      流动性好、交易活跃的股指期货合约,充分考虑股指期货的风险收益特征,通过

      多头或空头的套期保值策略,以改善投资组合的投资效果,降低投资组合的整体

      观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场定性和定量的分析,对国债期货和现

      货基差、国债期货的流动性、波动水平等指标进行跟踪监控,在追求基金资产安

      投资目标、比例限制、风险收益特征以及法律法规的相关限定和要求,确定参与

      则,审慎开展信用衍生品投资,合理确定信用衍生品的投资金额、期限等。同时,

      本基金将加强基金投资信用衍生品的交易对手方、创设机构的风险管理,合理分

      散交易对手方、创设机构的集中度,对交易对手方、创设机构的财务状况、偿付能

      偿还率等多种因素影响。本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,

      对资产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分

      析,采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极

      (1)本基金投资于股票及存托凭证资产的比例不高于基金资产的40%(其中

      权合约需缴纳的交易保证金后,保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在

      一年以内的政府债券,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等;

      内地和香港同时上市的A+H股合计计算),不超过该证券的10%;本基金管理人

      管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金)持有一

      家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上市公司可流通股票的15%;本基金

      管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票,不得超过该上

      市公司可流通股票的30%;完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品

      (6)本基金持有的全部资产支持证券,其市值不得超过基金资产净值的20%;

      (9)本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。

      基金持有资产支持证券期间,如果其信用等级下降、不再符合投资标准,应在评

      资产净值的10%;本基金在任何交易日日终,持有的买入国债期货合约价值,不

      价证券市值之和,不得超过基金资产净值的95%;其。